不法所得

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屏東縣警察局破獲11嫌共組收購人頭帳戶及人頭電話詐騙集團

近年詐騙案件層出不窮，造成被害人金錢損失，甚至畢生積蓄都化為烏有，其犯罪形態均以「人頭帳戶」作為犯罪工具，用以隱瞞真實身分，防止司法機關追查，屏東縣轄內自97年11月起詐騙案件發生率暴增，經屏東縣政府警察局刑警大隊大隊長蔡春信研判，應有特定人士大量收購民眾之金融帳戶及人頭電話作為犯罪工具，故指示該大隊反詐騙小組進行調查。

經警方多方佈線蒐證，循線搜索查獲犯嫌屏東縣民呂○政為首，有偽造文書、詐欺、侵占、竊盜、誣告、動產擔保交易、贓款等刑案資料，並在其呂嫌住處搜索查扣大批人頭帳戶提款卡（９張）、存摺（２本）、贓款新台幣４萬５,０００元、行動電話（９支）、請領健保ＩＣ卡申請書（１份）、臺灣中小企業銀行支票（面額２５０萬元一張）、刊登報紙廣告繳費存款單（１張）、客戶應徵資料手寫單（１８張）、記事本（１本）、各家電信公司電話申請書（１０份）、各家電信公司電話ＤＭ（２２張）、大陸地區人民入出臺灣地區申請書（２０份）等證物，並發現呂嫌自95年底起在自由時報分類廣告刊登「海外工作、大陸工作伙伴、信用貸款、應徵司機、優質男星」等廣告，並留下呂○政使用之行動電話（人頭電話）供作聯絡使用，由呂○政、陳○志分別以假身分接聽電話，藉以應徵工作名義，誆騙應徵人員加入公司上班為由，要求提供本人向各家銀行申請許可之金融帳戶、提款卡等、密碼、信用卡、行動電話、ＳＩＭ卡等物，作為薪資轉帳及財力證明之用，以達騙取或收購不特定人金融帳戶或人頭電話門號之方式，再以每本金融帳戶5000元不等價格，轉賣給不詳詐騙集團，作為犯罪洗錢工具。

而該不詳詐騙集團取得人頭帳簿及人頭電話後，再假借利用以佯稱為彩券公司或北海道溫泉渡假村人員，詐稱被害人已中獎、東森購物、網路拍賣購物匯款錯誤、假冒機關公務員、地檢署檢察官、警察人員辦案等名義，共詐騙被害人陳○璋等31人，詐騙獲利金額逾600萬元以上，全案依刑法詐欺及偽造文書等罪嫌移送屏東地檢署偵辦。

打擊電話詐騙一直為警政署維護社會治安重點工作目標，此次本局刑事警察大隊反詐騙小組，偵破收購人頭帳戶集團，對從事作奸犯科者應有所警惕，警方也從歹徒作案模式中，呼籲社會大眾，申請帳戶提供給他人使用（俗稱：人頭戶）如發生不法，無論其原因關係如何（借貸、質押或販賣），在實務上會認為係「幫助他人犯罪」，因為帳戶所有人「應有預見不明人士持帳戶行犯罪之可能性」而「仍為交付帳戶」，則認定有幫助犯意，故成立幫助犯。